お金のお医者さん「ＦＰ」に家計を見てもらった！

家計や保険の見直しから、マイホーム購入時の資金準備。老後の資金についてなど、お金に関することなら、なんでも相談することができます。

私たち夫婦とFPさんとの面談が始まりました。何を聞かれるのか、手厳しいことを言われたりするのかな、とドキドキしていると、FPさんから最初にこう聞かれました。

「あなたたち家族の夢や目標はなんですか？」

５年後に家を買いたい。子どもを留学させたい。老後は夫婦で海外移住したい。なんでもいいそうです。それから現在の収支や家計の状況、家族の希望などを細かく聞かれました。それらの情報を元に、FPが我が家のこの先10年や20年先までのお金の流れを分析してくれます。そして、家族の夢に向かって、資産計画を立て、現状のままでは目標達成が難しい場合は、それを解決するためのアドバイスをしてくれます。

私はアドバイスと聞いて、「保険の買い替えとか進められるのでは…。」と、内心ビクビクしていましたが、FPからの助言は、まずは私たち夫婦がお金の流れを把握する事。把握とは、お金がどこにどう使われているかという事です。そして使い過ぎている部分は見直しをする。それは家に帰ったら即実践できることばかりだったのです。そして、子どもがまだ小さいうちは貯め時なので、積極的に貯蓄する意識をもちましょう。とのことでした。

現在の家計の良い点、悪い点を教えてもらい、悪い点にはどうしたらいいのか的確にアドバイスをもらい、私の中の不安が少しずつ解消していきました。さらに、相談していて一番嬉しかったのは、「経済的にその夢は無理です」など、マイナスな事は一度も言われなかったこと。FPは夢や目標に向かって経済面でサポートしてくれる、本当に心強いお医者さんでした。